Criptovalute, ecco i rischi per chi tenta il facile guadagno

Anche nel 2024 si fa un gran parlare delle facili opportunità di guadagno delle cosiddette criptò valute. Abbiamo ascoltato il parere dell’avvocato Andrea Maggiulli esperto in materia.

Avvocato già nel 2022 il Corriere Salentino aveva curato un servizio sulle criptovalute e sulle problematiche ad esse correlate. Il nodo centrale pare essere proprio quello di un presunto facile guadagno a problemi di carattere legale per chi partecipa a questo meccanismo online

Il mondo del trading delle criptovalute, un tempo osannato come una rivoluzione finanziaria, sta sollevando crescenti preoccupazioni. Se da un lato offre opportunità di guadagno, dall’altro rivela una giungla in cui speculazione e rischi elevati si intrecciano con una regolamentazione ancora insufficiente. Cosa ci preoccupa di più? La facilità con cui truffatori riescono a operare indisturbati. Alcune piattaforme di trading  offrono promesse irrealistiche di guadagni immediati, attraggono investitori ignari e poi svaniscono, lasciando dietro di sé solo perdite.

Questo tipo di schemi Ponzi, mascherati da strumenti legittimi di investimento, mostrano come anche esperti del settore possano cadere vittime di promesse di rendimenti facili e sicuri. La mancanza di regolamentazione e di trasparenza è allarmante. Tante di queste piattaforme operano senza licenze, senza indirizzi fisici e con un’anonimato che rende difficile per le autorità perseguirle. Nel frattempo, migliaia di investitori rischiano di perdere tutto.

Quello che colpisce maggiormente è il fascino che queste truffe continuano ad avere su molte persone, attratte dall’idea che le criptovalute siano il “nuovo oro”. Ma come si può ignorare il rischio reale, quando ogni giorno emergono nuovi casi di piattaforme fallimentari e investitori truffati? Il desiderio di guadagno rapido sembra oscurare la razionalità, spingendo molti a rischiare il proprio denaro senza capire davvero come funziona il mercato.

La tecnologia dietro le criptovalute, la blockchain, è indubbiamente innovativa, ma il contesto in cui viene utilizzata lascia molto spazio a operazioni opache. Le autorità finanziarie di vari Paesi stanno cercando di introdurre regole più severe, ma sembra che la regolamentazione non riesca a stare al passo con l’evoluzione delle truffe. Le piattaforme fraudolente si spostano rapidamente da una giurisdizione all’altra, sfruttando le lacune legali, mentre gli investitori continuano a perdere soldi.

A ciò si aggiungono questioni etiche.  Nella maggior parte dei casi, non sono solo le piattaforme a sfruttare gli investitori, ma anche altri partecipanti che, pur consapevoli delle truffe, cercano di ottenere profitti rapidi a spese degli altri. Persone che, consapevolmente o meno, promuovono queste piattaforme a parenti e amici, contribuendo a ingannare altre vittime.

In un clima di crescente incertezza, la domanda più pressante è: quanto tempo ci vorrà prima che venga introdotta una regolamentazione sufficiente? E nel frattempo, quanti altri perderanno tutto? È giunto il momento di fermarsi e riflettere. Le criptovalute rappresentano certamente il futuro della finanza, ma senza protezioni adeguate, questo futuro rischia di essere molto più cupo di quanto immaginato.

Di recente anche dalle nostre parti, così come in tutta Italia, sta dilagando il “fenomeno” di una piattaforma di trading chiamata 2139 Exchange, nota per promettere stratosferici rendimenti giornalieri dell’1%.

A mio avviso dietro queste promesse attraenti si celano diversi segnali d’allarme, che sollevano dubbi sulla sua affidabilità e sicurezza.

Partirei innanzitutto dalla figura enigmatica di Mr. Logan, un sedicente esperto di trading che, attraverso la piattaforma 2139 Exchange, promette guadagni sicuri e rapidi per chiunque segua i suoi segnali di trading. Gli investitori vengono attratti con la prospettiva di raddoppiare il proprio capitale in appena 30-40 giorni, un’affermazione che, consapevole di poter essere smentito da luminari economisti, risulta essere del tutto infondata e impossibile da realizzare in un contesto di mercato reale.

La piattaforma si basa su opzioni binarie, un tipo di trading vietato in Italia, il che rende ancora più sospetto il funzionamento di 2139 Exchange. Le opzioni binarie sono essenzialmente scommesse sul fatto che il prezzo di un asset salirà o scenderà entro un certo periodo di tempo. Questo tipo di strumento finanziario è notoriamente rischioso e spesso associato a truffe, poiché gli utenti hanno solo il 50% di possibilità di vincere, una dinamica che nel lungo termine favorisce chiaramente la piattaforma stessa.

Il cosiddetto “metodo” di Mr. Logan, promette di fornire segnali infallibili per effettuare operazioni di trading vincenti. Tuttavia questi segnali sono falsati, confrontando i grafici di 2139 Exchange con quelli di piattaforme affidabili come TradingView, emergono incongruenze significative.

Quando Mr. Logan indica che una candela (un indicatore grafico utilizzato nel trading) sarà verde, cioè che il prezzo salirà, il grafico su 2139 Exchange corrisponde magicamente alla previsione, ma solo per pochi minuti. Infatti, i grafici di 2139 Exchange e di TradingView sono sincronizzati solo quando il segnale di Mr. Logan è corretto, mentre in caso contrario, il grafico di 2139 viene alterato per dare l’illusione che la previsione sia giusta.

Dietro la piattaforma 2139 Exchange, che afferma di offrire servizi di trading (con rendimenti giornalieri fuori ogni logica) non viene menzionata alcuna società o azienda fisica dietro di essa, rendendo di fatto impossibile capire chi o cosa ci sia dietro. Analizzando il sito si può vedere come sia stato progettato con molta poca cura, con immagini sgranate.

Un altro aspetto immediatamente sospetto è l’uso di un’email con dominio GMAIL, il che è piuttosto insolito per una piattaforma indipendente, poiché ci si aspetterebbe almeno un’email con un dominio di proprietà. Questi elementi costituiscono già dei segnali di allarme notevoli.

A mio avviso un altro aspetto da prendere in considerazione è la totale mancanza di trasparenza e legittimità di 2139 Exchange. La piattaforma non possiede alcuna autorizzazione regolamentare, come quelle della CONSOB in Italia, della FCA nel Regno Unito o della CySEC a Cipro.

Non sono presenti informazioni legali chiare sul sito, come la Partita IVA o un indirizzo fisico, e nemmeno un registro pubblico del team o della società. In un mercato regolamentato come quello finanziario, queste sono gravi omissioni che dovrebbero subito far insospettire gli investitori.

Un ulteriore elemento che rende evidente la natura fraudolenta della piattaforma è la presenza di una chat AI preimpostata per rispondere in modo vago a qualsiasi domanda o protesta da parte degli utenti. Gli investitori che provano a ottenere informazioni o supporto concreto si trovano di fronte a risposte automatiche e prive di contenuto, un chiaro indicatore di una truffa ben strutturata.

Il cuore della “presunta” truffa di 2139 Exchange è un classico schema Ponzi. Gli investitori iniziali vengono attratti con la promessa di guadagni rapidi e, per un breve periodo, ricevono effettivamente parte dei rendimenti promessi. Questo rafforza la loro fiducia e li spinge a reinvestire o a invitare altri investitori nella piattaforma. Tuttavia, come tutti gli schemi Ponzi, il sistema crolla nel momento in cui non entreranno più nuovi fondi per coprire i rendimenti dei vecchi investitori.

Molti investitori ignari vedranno perdere ingenti somme di denaro quando lo schema inevitabilmente collasserà. Alcuni “investitori”consapevoli del meccanismo sfruttano la piattaforma per guadagnare il più possibile prima che tutto venga smascherato, contribuendo così a perpetuare la truffa e ingannare altre persone.

Affronterei il problema da un punto di vista etico e legale. Da un lato, ci sono persone che, pur essendo consapevoli della truffa, cercano di sfruttare il sistema a proprio vantaggio. Questo solleva gravi questioni etiche e legali, poiché tali individui non solo guadagnano a spese degli altri, ma spesso promuovono la piattaforma ad amici o conoscenti, contribuendo all’espansione della truffa. La loro posizione, anche se meno grave rispetto agli ideatori, potrebbe essere inquadrata nella figura del promotore.

Dall’altro lato chi ha guadagnato somme significative potrebbe incorrere in altri problemi. Poiché i pagamenti e i prelievi avvengono attraverso piattaforme come NEXO, tutte le transazioni sono tracciabili. Inoltre, i guadagni ottenuti tramite truffe sono considerati illeciti e potrebbero essere soggetti a confisca. Il rischio legale aumenta ulteriormente se gli investitori non dichiarano i loro guadagni o se vengono denunciati da coloro che hanno perso denaro nella  presunta truffa.

Il mio consiglio è quello di non farsi ingannare dalle promesse di guadagni rapidi facendo sempre le dovute verifiche prima di investire denaro in qualsiasi piattaforma. La mancanza di trasparenza, l’assenza di licenze regolamentari e la manipolazione dei segnali di trading sono segnali inequivocabili che indicano una truffa.

2139 Exchange è solo un esempio tra molte altre piattaforme simili che proliferano nel mondo delle criptovalute e del trading online. La prudenza e la consapevolezza sono le prime armi perdifenderci contro queste truffe. Ogni investitore dovrebbe fare ricerche approfondite, affidarsi solo a piattaforme regolamentate e consultare professionisti del settore prima di impegnare somme significative di denaro.

Avvocato, ringraziandola e cambiando argomento di recente pubblicazione un suo lavoro, in materia di gioco online, ci vuole accennare di cosa si tratta?

Certamente, e grazie per l’interesse verso il mio lavoro! A breve sarà disponibile sulle più note piattaforme online il mio ebook “Il lato oscuro del matched betting, come difendersi?”.

L’idea  nasce dall’analisi di diversi casi concreti che ho affrontato nel corso degli anni. Durante la mia esperienza, mi sono reso conto che il settore del gioco online, pur rappresentando un’enorme opportunità economica, nasconde rischi legalirilevanti, spesso sottovalutati sia dai giocatori che dai concessionari di gioco.

L’ebook mira a offrire una guida chiara e pratica per chiunque operi nel settore o sia coinvolto in controversie legali riguardanti il gioco online. Nel corso della mia carriera, ho assistito numerosi clienti alle prese con blocchi di conti gioco, contestazioni su promozioni o bonus, e accuse di violazioni di termini di servizio che possono portare a conseguenze penali e civili.

Uno degli aspetti che mi ha spinto a scrivere questo libro è stato il numero crescente di casi legati al matched betting, una pratica legale in sé, ma che può portare a problematiche complesse quando non viene condotta in conformità con le regole imposte dai concessionari. Questo ha evidenziato la necessità di una maggiore consapevolezza su come muoversi in questo mondo, evitando trappole legali.

Il libro esplora vari temi, tra cui:

Attraverso l’analisi di casi di studio concreti, ho voluto fornire una prospettiva reale di come il sistema legale si applichi al settore del gioco online e come gli utenti possano difendere i loro diritti in caso di controversie con i concessionari. Spesso, infatti, i giocatori non sono pienamente consapevoli dei termini di servizio delle piattaforme di gioco e delle possibili conseguenze legali derivanti dalle loro azioni. Questo ebook vuole colmare questo vuoto informativo, offrendo strategie legali concrete per proteggersi in situazioni di conflitto.

Uno dei punti di forza del libro è la sua applicabilità pratica: non si tratta solo di teoria legale, ma di un vero e proprio manuale di sopravvivenza legale per chiunque voglia scommettere online in sicurezza. Gli utenti impareranno a riconoscere le pratiche rischiose e a evitare errori che potrebbero costar loro caro.

Sono particolarmente orgoglioso di questo lavoro, perché riflette l’esperienza acquisita sul campo e la volontà di condividere conoscenze che possano davvero fare la differenza per chi si trova ad affrontare dispute legali legate al gioco online.

Spero che possa essere utile non solo agli operatori del settore, ma anche ai giocatori stessi, affinché possano operare in modo più consapevole e protetto.